فروش فایل
فروش فایل ,دانلود فایل,خرید فایل,دانلود رایگان فایل,دانلود رایگانفروش فایل
فروش فایل ,دانلود فایل,خرید فایل,دانلود رایگان فایل,دانلود رایگانمقاله رشته اقتصلد با موضوع پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد
شرح انموذج : پول بعنوان یکی از مهمترین اختراعات بشری منصوب می گردد. این مظهر سبب از میان برداشته شدن مشکلات بوجود آمده از طریق مبادلات پیاپی شده و مبادله را تسریع و تسهیل کرده است. همچنین پول موجب سرعت و تسهیل گردش فعالیتهای اقتصادی، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل پدیدآوری باعث توزیع سریعتر و آسانتر کالاها و خدمات تولید شده می گردد. امروزه حرف تدقیق به ارتباط بین پول و فعالیتهای اقتصادی، سطح عمومی قیمتها، تولید ناخالص ملی و سایر پارامترهای کلان اقتصادی نقش انکار ناپذیر آن در تغییر شاخصهای کلان اقتصادی مانند تورم، رکود، اشتغال، در آمد سرانه و غیره بسیار حائز اهمیت است. آنچنانی که از تعریف فوق معلوم گردید اسکناس یک شی با ارزش و تقریباً اساسی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد اما این شی تا زمانی میتواند مفید محسوب شود که از راهای مشروع و قانونی بدست آید، ولی اگر همین پول از راه های نامشروع و خلاف حاصل گردد چیزی جز بحران، بی عدالتی و دیگر عواقب نامطلوب که زندگی انسانها را تهدید میکند، ببار نخواهد آورد.
پولشویی ادا بعد از کسب درآمد از منابع حرام است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد. پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به سمت خود جلب کرده و جایگاه خویش را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز کرده است. همان سنخ که از این واژه استنباط میشود، اسکناس کثیفی وجود دارد و طی فرایندی تطهیر میشود. غرض از پول کثیف باب ادبیات پولشویی، عوایدی است که از فعالیت مجرمانه حاصل میشود. مجرمان به منظور جلوگیری از شناسایی نوع و شیوه فعالیتشان توسط مجریان قانون، با انجام فعالیتهایی که امکان‌پذیر است توسط خودشان یا افراد دیگر اجرا گیرد، منشأ پولهای آلوده را تا حد ممکن مخفی میکنند. آنچه مسلم است چنین فعالیتهایی باعث بروز لطمات جبران ناپذیری به صرفه‌جویی کشور خواهد شد و قید این‌سان لطماتی دولت را ملزم میکند که با این پدیده مقابله کند.
با توجه به سمت مطلب‌ها مذکور، در نوشته حاضر قصد داریم ضمن شناسایی مفهوم و ماهیت پولشویی، و پیشینه پولشویی، روشهایی را که پولشویان در تطهیر اموال به کار می‌گیرند، انواع و مراحل پولشویی که روی هر یک به تفصیل بحث خواهد شد. از تمام رد سوء اقتصادی پولشویی، میتوان به انحراف تصمیم گیری در سطوح کلان، خدشه دار کردن امنیت اقتصادی، هدایت سرمایه‌گذاریها به سوی فعالیتهای دارای بهره وری پایین، کاهش درآمدهای مالیاتی دولت، تضعیف بخش خصوصی، افزایش هزینه‌های دولت، تضعیف نظام بانکی و افزایش ریسک اعتباری بانکها اشاره کرد. پولشویان به منظور تطهیر اموال خود از نظام بانکی، بازار اوراق بهادار، بازار ارز، شرکتها و مؤسسات بیمه و مؤسسات غیرمالی استعمال میکنند و حرف چرخش پولهای کثیف در این بازارها، منشأ آن را مخفی میکنند.
باب این نوشته همچنان چگونگی رابطه پولشویی با فساد حقوق‌بگیر و مالی و راهکارهای مبارزه با آن را بررسی کنیم؛ مقابله با پولشویی در ۳ سطح مؤسسه‌ها، ملی و بین‌المللی صورت می‌گیرد. در روی نخست، مؤسسه‌های اقتصادی به عنوان اولین نهاد چهره در رو با پدیده پولشویی ملزم به مبارزه قاعده مند با آن هستند. از سوی دیگر، باب عرصه ملی نیز کشورها با اتخاذ بعضی تدابیر ویژه باید به مبارزه با این معضل، بپردازند. افزون بر این، فعالیتهای گسترده‌ای ایضاً به‌منظورمقابله با پولشویی در عرصه بین‌المللی در حال اجرا است. از سوی دیگر، انجام گردهمایی هایی در سطح بین‌المللی و انتقال تجارب کارشناسان کشورهای پرچمدار در مبارزه با این معضل به سایر کشورها و به طور خلاصه برگزاری دوره‌های آموزشی در عرصه بین‌المللی، از دیگر موارد مبارزه با پولشویی است.
فهرست :
تشریح پولشویی
تاریخچه پولشویی
اشکال پولشویی
مرحله‌ها پولشویی
حجم پولشویی در جهان
آیا امکان اندازه گیری حجم عملیات پولشویی بود دارد ؟
آمار مرتبط به پول شویی
جرایم سازمان یافته
پولشویی؛ ساحل نجات جرایم سازمان یافته
پولشویی و اثرات ثانیه حرف اقتصاد
تأثیرات پولشویی بر بهر حقیقی اقتصاد
صرفه بردن مرتکبین پولشویی و متضرر شدن قربانیان ثانیه
پیچیدگی مصرف
پیچیدگی پول گذاری
افزایش کاذب قیمت ها
تأثیرات پولشویی حرف بخش عام اقتصاد
اثر پولشویی حرف بخش پولی اقتصاد
تأثیرات پولشویی حرف بهر مالی اقتصاد
آثار پول شویی حرف اقتصاد کلان کشورها
زمینه های گسترش پولشویی در افغانستان
اثرات منفی عمده پولشویی حرف اقتصاد افغانستان
تعریف فساد
فساد اداری
مصداق‌ها فساد اداری
سوء استفاده از جایگاه
رشوه
اختلاس
پولشویی و اثرات ثانیه بر فساد حقوق‌بگیر
وضیعت موجود فساد در نظام اداری افغانستان
راهکارهای مبارزه با پول شویی
پیشنهادات جهت مبارزه حرف پول شویی
پاداش گیری
منابع و مآخذ
آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان شیراز(فارس).docx
پاورپوینت درس کار و فن آوری با موضوع اختلاس
پاورپوینت آموزش کار و تکنیک آوری با موضوع اختلاس
عنوان تحقیق : آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان
فهرست مطالب
آغاز صفحه
کلیات
مقدمه...................................... 1
بیان مسئله ........................................ 2
ضرورت و اهمیت پژوهش........................ 4
سوالات تحقیق................................ 5
اهداف پژوهش................................ 5
فرضیات بازجست .............................. 5
پیشینه بازجست ............................... 6
روش انجام تحقیق ............................ 8
روش تجزیه و تجزیه داده ها .................. 9
ارض تحقیق ................................ 9
جامعه آماری و روش نمونه گیری............... 9
دوران اول:تعاریف و عناصر ایجاد دهنده جرم اختلاس
مقدمه...................................... 10
1-1-تبیین عناصرتشکیل دهنده حیف‌ومیل ........... 10
1-1-1- تعاریف............................ 10
1-1-1-1- تعاریف اختلاس.................. 10
1-1-1-2-تعاریف جرم تصرف حرام ...... 12
1-1-2-قانون مجازات عمومی و جرم حیف‌ومیل ..... 14
1-1-3-تبیین اقدام قید ................ 15
1-1-3-1- اقدام مجرمانه اختلاس ........... 15
الف: رفتار مجرمانه تصرف غیر قانونی استفادة جز مجاز 17
ب) شرط اسم آخری مال ................. 28
ج ) نتیجه مجرمانه .................... 31
1 ) مفهوم مستخدم اقبال ................ 33
2 ) مفهوم شخص در حکم مستخدم دولت..... 35
1-1-3-2-رکن معنوی اختلاس و استملاک غیر قانونی 37
الف: رکن باطنی اختلاس .................. 37
ب :رکن معنوی استملاک غیر قانونی.......... 38
1-2- بررسی تطبیقی ارکان جرم حیف‌ومیل ......... 40
1-2-1-رکن رسمی ......................... 40
1-2-2-رکن مادی .......................... 43
1-2-2-1- سمت مرتکب..................... 44
1-2-2-2- اختلاس از شرکتهای سهامی غیر دولتی 48
1-2-2-3- تصرف ........................ 52
1-2-2-4- مقایسه استنباط و تصرف ......... 53
1-2-2-5- سوژه و صفت جرم اختلاس ....... 55
1-2-2-6- حیطه جرم حیف‌ومیل بر اموال غیر منقول 58
1-2-2-7- سپرده شدن اموال یا اشیاء...... 62
1-2-3-رکن معنوی.......................... 65
1-3- مبانی تئوری تحقیق ...................... 71
1-3-1- نظریه‌های کلاسیک و متأخر جرم‌شناسی... 71
1-3-2- نظریه حقوق کیفری.................. 71
1-3-3- منبع‌ها فقهی- حقوقی ................. 75
1-3-4- دیدگاه ابن‌خلدون................... 77
1-3-4-1- سرشت انسان و اجتماع........... 78
1-3-4-2- عوامل سیاسی................... 79
1-3-4-3- نظارت نهادهای حکومتی.......... 81
1-3-4-4- جرایم اقتصادی حکومت و ارباب قدرت 83
1-3-4-5- پرتره دین و باورهای مذهبی در وقوع جسم 84
1-3-4-6- عوامل اقتصادی................. 85
فصل دوم:نتایج بررسی علل وقوع جرم حیف‌ومیل در محدوده بانکهای شهر شیراز
مقدمه...................................... 86
2-1- امعان فرضیات تحقیق .................... 87
2-1-1- بود روابط ناسالم اداری بین مسئولان و کارکنان بانکها 87
2-1-2- نبود شفافیت باب جهاز بانکی ........ 88
2-1-3-وجود بی‌بنیگی اعتقادی باب بین کارکنان بانکها 89
2-1-4-مواجه صیرورت کارکنان حرف مشکلات مالی (کمی درآمد ...) 90
2-1-5- شگردهای مخصوص برخی از مشتریان بانکها 91
2-1-6-نارسایی های آموزشی کارکنان بانکها.. 92
2-1-7- ضعف کارآمدی و زوال وجود راهبردهای مناسب در سیستمهای نظارتی ......................................... 93
2-1-8-سیستمهای بازرسی و قانونی بانکها.... 94
2-1-9- زوال ارتقا نظام بانکی و توسعه آن به سمت الکترونیکی شدن 95
2-2-عوامل کشیده به سمت وقوع جرم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران ارشد بانکهای شهر شیراز............. 96
2-3-آسیبهای پشت از اتفاق جرم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران بزرگ بانکهای آبادی شیراز ............. 98
2-4-پیشنهاد جهت کاهش اتفاق جسم اختلاس از چشم‌انداز کارشناسان حقوقی ،بازرسین و مدیران ارشد بانکهای آبادی شیراز ... 99
2-5- راهکارهای تربیتی پیشگیری از جرائم اقتصادی از منظر قرآن و حدیث.......................................... 100
2-5-1- مفهوم‌ها و کلیات ................... 101
الف:جرم............................... 101
ب:پیشگیری............................. 101
1) پیشگیری موسع..................... 102
2) پیشگیری مضیق..................... 102
ج: جرائم اقتصادی...................... 103
2-5-2- مهمترین راهکارهای تربیتی پیشگیرانه از جرائم اقتصادی....................................... 103
الف: ابلاغ فرهنگ کار و تلاش............ 104
1)تشویق جهانگیر به سمت کار از راهگذر اظهار برکات معنوی کار 105
2)آگاهی بخشی از عوارض تنبلی و بیکاری 106
3) حرفه نمودن قناعت ................. 108
4)توجه به سمت پایینتر از خود باب امور اسم 109
ج:برجسته سازی ابهت حق الناس.......... 110
1) اغوا به رعایت حق الناس .......... 111
د: بیدار کردن وجدانها................. 112
فصل سوم:جمع بندی،نتیجهگیری و ارایه پیشنهادات
مقدمه..................................... 113
جمع بندی.................................. 113
پاداش گیری ................................ 122
پیشنهادات................................. 124
منابع و فارسی............................. 125
منابع فقهی و عربی......................... 128
مقاله‌ها ..................................... 128
پایان نامه ها............................. 128
پیوست ها......................................................................................................................129
فهرست جداول
عنوان صفحه
نمودار 2-1- توزیع درصد نظر پاسخگویان برحسب میزان تأثیر روابط ناسالم اداری بر وقوع جرم اختلاس.................... 87
جدول 2-2- پخش درصد تماشا پاسخگویان برحسب میزان تأثیر نبود شفافیت در سیستم بانکی بر وقوع جرم اختلاس........... 88
نمودار 2-3- توزیع درصد نظر پاسخگویان برحسب میزان تأثیر وجود بی‌بنیگی اعتقادی کارکنان بانکها بر اتفاق جرم اختلاس ... 89
نمودار 2-4- پخش درصد نظر پاسخگویان برحسب اندازه تاثیر مشکلات مالی کارکنان بر وقوع جسم اختلاس .................. 90
جدول 2-4- توزیع درصد تماشا پاسخگویان برحسب میزان تاثیر شگردهای مخصوص بعضی از مشتریان بر وقوع جرم اختلاس .......... 91
نمودار 2-5- توزیع درصد نظر پاسخگویان برحسب اندازه تاثیر وجود نارسایی های آموزشی کارکنان بر وقوع جسم اختلاس ....... 92
جدول 2-6- توزیع درصد تماشا پاسخگویان برحسب میزان تاثیر بی‌بنیگی کارآمدی سیستم نظارتی بر وقوع جرم حیف‌ومیل ............. 93
جدول 2-7- پخش درصد نظر پاسخگویان برحسب میزان اثر سیستمهای بازرسی و رسمی بانکها بر وقوع اختلاس ....... 94
نمودار 2-8- توزیع درصد نظر پاسخگویان برحسب میزان تاثیر عدم بسط بانکداری الکترونی